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叫板!金融核弹,已有破解之法 | ||||||||
wforum.com 2024-04-25 11:32 刘晓博说财经 | ||||||||
墙内自媒体刘晓博说财经文章:下面这个截屏,来自外交部官网。 这是4月23日外交部新闻发布会上,发言人和记者的问答。 “将一些中国的银行从全球金融体系中剔除”,指的是美国使用长臂管辖,胁迫总部设在比利时首都布鲁塞尔的国际资金清算系统(SWIFT),把某个国家或部分银行“踢出群”。 SWIFT系统由环球同业银行金融电讯协会管理,给银行的结算提供快捷、标准化、自动化的通讯业务,可以大大提高银行结算速度。 把“不听话”的国家从SWIFT系统“踢出群”,是美国惯用的金融大棒,由于对一些“体质弱”的国家杀伤力极大,因此被神话为“金融核武”。 比如2012年美国联合欧盟把伊朗从SWIFT系统中剔除,导致伊朗无法使用美元、欧元等主要国际货币跨境交易,伊朗货币一年贬值了38%,进出口规模急剧下滑,原油出口量缩减一半。 2014年,美国威胁把俄罗斯踢出群的时候,俄官方的估计是:可能让俄罗斯每年GDP下降5%。 不同经济规模的国家,对这一制裁的抵抗能力不同。美国在很多时候也是“看人下菜碟”。 美国会联合欧盟,把中国的主要银行都踢出群吗? 这个可能性极小。原因很简单,中国在全球贸易中的份额太高了。 2023年,中国进出口为5.94万亿美元。其中出口3.38万亿美元,占国际市场的14.2%,连续15年全球第一;进口2.56万亿美元,占国际市场份额10.6%,连续15年全球第二。 2023年,中国和欧盟之间的贸易额高达7830亿美元,跟美国之间的贸易额高达6645亿美元。 在历史上,还从来没有一个贸易额如此巨大的国家,被限制使用SWIFT系统。如果被限制了,对全球经济将是一场灾难。 对于美国、欧盟来说,这也将是一个回旋镖,合计1.5万亿美元的商品无法结算,欧美产业链受到的冲击可想而知,由此将引发物价的剧烈波动,以及金融市场的动荡。 当美国对伊朗扔出“金融核弹”的时候,可以确切地知道,杀伤力的90%将由伊朗承担;但扔向中国的话,谁承担得更多就很难说了。 而且,SWIFT 管理层由 25 个董事组成,中国拥有其中1个席位;美国、比利时、法国、德国、英国和瑞士各拥有 2 个董事席位,其他会员国最多仅有1个董事席位。 把中国踢出群,难度远高于俄罗斯和伊朗。 从中国角度看,也要尽量避免美国使用这一招。毕竟,这会影响到中国对外贸易的结算,以及海外华侨华人和国内的经济联系,损失将是巨大的。 如果是个别银行被踢出群,这种可能性是存在的。 未来不排除美国鸡蛋里挑骨头,抓一两个中资银行来玩“测试底线”的游戏,就如同关闭休斯敦领事馆一样。 如果发生这种情况,对于被踢出群的银行来说,影响是比较大的。至少在国际结算方面,效率会大大受限。可能还伴随其他制裁措施,比如限制这家银行在美国及其盟友管辖的地区开展业务等。 被制裁的银行股价会出现下跌,并带动中资银行股板块价格波动。 由于银行股是A股估值的基础,这还会影响A股,造成下跌压力。可能还会有国际机构做空人民币汇率。 这时候,就需要国家队在股市、债市、汇市上出手,来稳定市场。 或许有读者会问:既然SWIFT是一个群,美国欧盟主导,动不动就踢人。那么中国和俄罗斯能不能自己建一个群,替代SWIFT? 国家当然会想到这一点。事实上,无论是俄罗斯还是中国,都建立了自己的支付系统。俄罗斯的系统叫SPFS,中国的简称CIPS,中国的翻译过来就是“人民币跨境支付系统”。 上图就是CIPS运营机构的官网。 根据央行的数据:2023年,人民币跨境支付系统处理业务661.33万笔,金额123.06万亿元,同比分别增长50.29%和27.27%。日均处理业务2.59万笔,金额4826.02亿元。 日均处理业务2.59万笔,这看起来已经非常牛了。 但SWIFT的日均处理业务量是4480万笔。 由此可见,想替代SWIFT系统难度是非常大的。至于俄罗斯的系统,由于其在全球贸易中份额较小,更是难成大气候。 在西方,SWIFT的竞争者还有TELEX、CABLE以及欧洲的TIPS,但都难以撼动SWIFT的地位。 这就好比大家都用微信来社交,你去另搞一个新平台,想把朋友都拉到新平台上,难度不是一般的大。 当然,也不是说离开了SWIFT系统,国际清算就无法进行了,只是说效率会大幅降低,可能造成业务的流失和下降。 那么,未来我们怎样才能彻底破解美国的金融核弹? 首先是要发展自己,让自己更强大,让中国商品在全世界更受欢迎,人民币的国际化程度更高。 欧洲之所以能建立起SWIFT系统,首先源自欧盟的出现,欧元成为全球第二大货币。 美国没有拆台,默认了这个系统的做大。条件是,美国时不时来干预这个系统,让它踢谁就必须踢谁,否则美国一定会打压SWIFT系统,另起炉灶。 中国要让SWIFT不敢踢,就要拥有更大的市场影响力和金融话语权。 环球银行间金融通信协会(SWIFT)报告称:2024年1月,美元的相关交易占比为46.64%,欧元为23.02%,英镑为7.10%,中国为4.51%,日元为3.56%。 如果中国的份额上升到20%以上,甚至30%以上,把中国踢出群的事情就很难发生了。即便是我们另立山头,也会影响力很大。 其次,是在不怕事的基础上不惹事,避免中美在SWIFT问题上相互激火、直球对决。 第三,是推动数字货币的发展,通过技术进步让SWIFT不再是一个问题。 人类发展历史上,很多难题都是通过技术进步化解的。比如当年欧洲马车盛行的时代,怎样解决马粪问题成为城市管理的老大难,大家想了很多办法都无解,汽车出现后,这些难题突然就不存在了。 将来技术进步了,不仅国际结算不是问题,领土争端都可以解决:制造出几百个地球,一个国家发一个。相互不喜欢的国家离远点,几百万光年,永远没有冲突的机会。 |
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